北京2023年4月11日 -- 近日，享譽(yù)亞太私人銀行與財(cái)富管理市場(chǎng)的《亞洲私人銀行家》 Asian Private Banker公布2022年度"中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)"榜單。五礦信托作為主辦方唯一授獎(jiǎng)的信托公司，一舉斬獲"最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)"雙項(xiàng)金獎(jiǎng)："最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)-高凈值客戶(hù)"金獎(jiǎng)、"最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)-數(shù)字化創(chuàng)新"金獎(jiǎng)。這是繼2022年榮膺"中國(guó)最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)—財(cái)富規(guī)劃和安排"獨(dú)家大獎(jiǎng)后，五礦信托財(cái)富管理再度蟬聯(lián)《亞洲私人銀行家》中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)系列榮譽(yù)。

《亞洲私人銀行家》CEO Andrew Shale在祝賀信中表示："出色的領(lǐng)導(dǎo)力是促成五礦信托財(cái)富團(tuán)隊(duì)成功的諸多因素之一。除此之外，能夠同時(shí)獲得‘高凈值客戶(hù)'和‘?dāng)?shù)字化創(chuàng)新'這兩項(xiàng)被頭部財(cái)富機(jī)構(gòu)競(jìng)相追逐的金牌榮譽(yù)，充分證明了五礦信托財(cái)富管理平臺(tái)的綜合實(shí)力，他們始終信守對(duì)客戶(hù)服務(wù)的承諾。"

01  洞察客戶(hù)深層需求 實(shí)現(xiàn)多元化場(chǎng)景功能

經(jīng)濟(jì)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換催生財(cái)富人群創(chuàng)造出更多職業(yè)，中產(chǎn)客群占財(cái)富人群結(jié)構(gòu)比例也進(jìn)一步提升，這些變化引發(fā)財(cái)富需求的裂變、財(cái)富場(chǎng)景的延展。只關(guān)注金融產(chǎn)品收益率的時(shí)代已經(jīng)過(guò)去，取而代之的是多場(chǎng)景、多功能的綜合賬戶(hù)，承載長(zhǎng)期財(cái)富規(guī)劃的多種需求。

前瞻財(cái)富管理行業(yè)變化趨勢(shì)，五礦信托財(cái)富管理率先完成并持續(xù)優(yōu)化全光譜、多策略產(chǎn)品貨架的搭建，并正式推出"4K資產(chǎn)配置服務(wù)"理念，深度感知客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)長(zhǎng)期需求的全面洞察，設(shè)計(jì)服務(wù)場(chǎng)景。再對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行研判與數(shù)據(jù)化，了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)邊界、收益區(qū)間等關(guān)鍵要素，全市場(chǎng)多維度篩選精品，制定適應(yīng)市場(chǎng)當(dāng)前時(shí)點(diǎn)和未來(lái)變化趨勢(shì)的資產(chǎn)配置方案。

不僅如此，五礦信托財(cái)富管理在提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)的同時(shí)，整合"財(cái)富+"教育、醫(yī)療、藝術(shù)等全球稀缺資源，以"臻心"增值服務(wù)拓展財(cái)富管理服務(wù)邊界。今年，五礦信托財(cái)富管理關(guān)注"共同富裕"和中產(chǎn)客戶(hù)群體，正式發(fā)布"嘉合家庭服務(wù)信托"，以家庭財(cái)富保障與安排為核心功能，通過(guò)簡(jiǎn)單純粹、有效配置的方法實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富穩(wěn)健增長(zhǎng)，同時(shí)臻選中產(chǎn)家庭稀缺權(quán)益，滿(mǎn)足多場(chǎng)景下的"投資+生活"需求。

02 數(shù)字化轉(zhuǎn)型三次升級(jí) 推動(dòng)服務(wù)能力不斷提升

AI數(shù)字技術(shù)的加速滲透，正在深刻影響財(cái)富管理服務(wù)模式。財(cái)富機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)于擴(kuò)大服務(wù)半徑，打造差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)具有深遠(yuǎn)作用。五礦信托財(cái)富管理高度重視AI數(shù)字技術(shù)賦能專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力，持續(xù)推進(jìn)數(shù)智化技術(shù)深度應(yīng)用，完成了三次重要升級(jí)。

第一步，五礦信托財(cái)富管理實(shí)現(xiàn)交易線(xiàn)上化，打破物理時(shí)空對(duì)交易的限制，優(yōu)化客戶(hù)投資便利度。第二步，深入挖掘數(shù)據(jù)規(guī)律，釋放數(shù)字化價(jià)值。吸收頭部金融科技公司專(zhuān)業(yè)算法團(tuán)隊(duì)，升級(jí)客戶(hù)服務(wù)模型，主動(dòng)發(fā)掘客戶(hù)潛在需求，提升服務(wù)品質(zhì)。

五礦信托財(cái)富管理已完成數(shù)字化升級(jí)的前兩步，正在推動(dòng)第三步——智能化改造。五礦信托財(cái)富管理聯(lián)合清華大學(xué)五道口金融學(xué)院共同研發(fā)KYC模型，將更適配的服務(wù)提供給有需要的客戶(hù)，這是數(shù)字化最核心的價(jià)值。未來(lái)，五礦信托財(cái)富管理將實(shí)現(xiàn)及時(shí)、順滑、動(dòng)態(tài)的智能服務(wù)全流程，高效連接客戶(hù)服務(wù)的觸點(diǎn)，顯著提升客戶(hù)幸福感和滿(mǎn)意度。

五礦信托財(cái)富管理始終堅(jiān)持以客戶(hù)為中心，即將發(fā)布關(guān)于"4K資產(chǎn)配置服務(wù)"的人工智能GPT，賦能財(cái)富顧問(wèn)提供更加標(biāo)準(zhǔn)化、定制化的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，整合1個(gè)財(cái)富顧問(wèn)+N個(gè)全服務(wù)條線(xiàn)的服務(wù)模式，完整覆蓋產(chǎn)品、策略和增值服務(wù)專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)，以期為中國(guó)高凈值及中產(chǎn)客群提供能夠承載多元場(chǎng)景功能的綜合服務(wù)。